Allianz y Axa lideran un nuevo índice de referencia sobre la pericia en IA de las compañías de seguros
Las compañías de seguros están adoptando la IA, pero no hablan mucho sobre su ROI.
La industria de los seguros puede no ser la más vanguardista, pero la IA ha ido abriéndose paso de manera lenta y constante en el sector durante años. Muchas empresas han empezado a utilizar aplicaciones de visión por computadora que evalúan automáticamente los daños, ya sea a vehículos tras un accidente o a los techos de casas después de una gran tormenta, para ayudar a los ajustadores de reclamos a trabajar de manera más eficiente. Las compañías también emplean algoritmos de aprendizaje automático para detectar fraudes y crear modelos de riesgo para la suscripción. Y, por supuesto, como sucede en muchas otras industrias, las compañías de seguros están utilizando la IA para aumentar la productividad en muchas funciones de soporte, desde chatbots que pueden responder consultas de clientes hasta IA que ayuda a diseñar materiales de marketing o asistentes de codificación para apoyar a los equipos de tecnología internos.
¿Qué compañías de seguros lo están haciendo mejor? Esa es la pregunta que la empresa de investigación y análisis Evident Insights quiso responder con un nuevo índice que evalúa la pericia de IA de las principales empresas de seguros. Evident se ha vuelto conocida en los últimos años por su detallada calificación de las capacidades de IA de los bancos. Sin embargo, esta es la primera vez que la firma de investigación se atreve a mirar más allá del sector bancario.
Al igual que su índice bancario, la evaluación de Evident se basa casi completamente en métricas cuantitativas derivadas principalmente de fuentes de información pública —declaraciones de gestión en informes financieros, comunicados de prensa, sitios web de empresas, cuentas de redes sociales, registros de patentes, perfiles de LinkedIn, y artículos de noticias. En total, Evident analizó 76 métricas individuales, organizadas en cuatro "pilares" que la firma de investigación considera críticos para implementar la IA con éxito: talento (que representa el 45% de la clasificación general), innovación (30%), liderazgo (15%), y transparencia de la actividad responsable de IA (10%). Utilizó estos pilares para clasificar a las 30 aseguradoras más grandes de América del Norte y Europa, juzgadas por las primas totales suscritas o por los activos totales bajo gestión.
Dos aseguradoras, Axa y Allianz, emergieron como claras líderes en la evaluación de Evident. Fueron las únicas dos en clasificar en el top cinco en los cuatro pilares y tenían una ventaja considerable sobre la aseguradora en tercer lugar, USAA.
Aún hay una desconexión entre la IA y el ROI en el sector de seguros
A pesar de esto, existe todavía una brecha considerable en el sector de seguros entre el entusiasmo por la IA y el ROI real. De las 30 aseguradoras que Evident evaluó, solo 12 habían divulgado al menos un uso de IA con “un resultado comercial tangible”. Solo tres aseguradoras —Intact Financial, Zurich Insurance Group y Aviva— habían informado públicamente un retorno monetario de sus esfuerzos de IA. Esto es bastante pobre.
La más transparente de este grupo fue Intact Financial, una aseguradora de propiedad y accidentes con sede en Canadá, que afirmó públicamente en 2024 que había invertido 500 millones de dólares en tecnología (que incluye toda la tecnología, no solo IA) en su negocio, había desplegado 500 modelos de IA y había visto 150 millones de dólares en beneficios hasta la fecha. Uno de sus casos de uso fue el uso de modelos de IA que transforman voz a texto y luego modelos de lenguaje sobre esas transcripciones para evaluar la calidad de cómo sus agentes de servicio al cliente manejaron hasta 20,000 llamadas de clientes que recibe la compañía diariamente.
Aún así, esto sigue siendo un ejemplo de ahorro de costos —una manera de mejorar las ganancias— y no un caso en el que una empresa esté usando la IA para incrementar sus ventas o incursionar en nuevas áreas de negocio. Evident descubrió que las aseguradoras aplicaban principalmente la IA de esta manera, atacando los mayores centros de costos de la industria, a saber, el procesamiento de reclamos, el servicio al cliente y la suscripción. Como señala la firma de investigación: “La IA que genera ingresos aún no ha aparecido en nuestra evaluación externa”.
La historia aquí no solo se trata de seguros; es sobre todas las industrias que lidian con la IA. Los ejecutivos de todas partes aún están descubriendo qué inversiones en IA darán frutos, pero los primeros ganadores comparten un hilo común: no solo están comprando herramientas de IA, están construyendo equipos de IA. Están contratando ingenieros, experimentando de manera incesante, midiendo resultados y luego expandiendo los casos de uso exitosos donde quiera que puedan. Y el benchmarking, como el que está realizando Evident, puede desempeñar un papel vital al informar a los ejecutivos sobre lo que parece estar funcionando y alentar a sectores enteros a adoptar la IA más rápido, así como ser más transparentes en cuanto a cómo están utilizando la IA y qué políticas tienen en torno su uso responsable. Esa es una lección que vale la pena aprender, ya sea que esté asegurando autos o construyéndolos.
Para finalizar, aquí hay más noticias sobre IA. Y antes de pasar a las otras secciones, quiero señalar este artículo de profundo análisis de mis colegas Sharon Goldman y Allie Garfinkle sobre los antecedentes detrás de la inversión de 14 mil millones de dólares de Meta en Scale AI y la contratación del cofundador y CEO de Scale, Alexandr Wang, para un nuevo rol significativo en Meta. Su historia es muy recomendable. Échale un vistazo aquí.
Jeremy Kahn
jeremy.kahn@fortune.com
@jeremyakahn
¿Quieres saber más sobre cómo usar la IA para transformar tu negocio? ¿Te interesa lo que la IA significará para el futuro de las empresas y países? Entonces, acompáñame en el Ritz-Carlton, Millenia en Singapur, el 22 y 23 de julio para Fortune Brainstorm AI Singapore. El tema de este año es La Era de la Inteligencia. Estaremos acompañados por ejecutivos de DBS Bank, Walmart, OpenAI, Arm, Qualcomm, Standard Chartered, Temasek y nuestro socio fundador Accenture, entre otros, junto con altos funcionarios gubernamentales de Singapur y la región, académicos, inversores y analistas. Nos sumergiremos en lo último sobre los agentes de IA, examinaremos la expansión de centros de datos en Asia, analizaremos cómo crear sistemas de IA que generen valor comercial y hablaremos sobre cómo garantizar que la IA se despliegue de manera responsable y segura. Puedes solicitar asistir aquí y, como lectores leales de Eye on AI, tengo la capacidad de ofrecer boletos complementarios para el evento. Solo usa el código de descuento BAI100JeremyK al finalizar la compra.
NOTICIAS DE IA
La ex-CTO de OpenAI, Mira Murati, recauda un récord de 2 mil millones de dólares en ronda de financiamiento para su nueva startup. La compañía, llamada Thinking Machines Lab, fue valorada en 10 mil millones de dólares durante la financiación, que fue liderada por Andreessen Horowitz, con la participación de Accel, Conviction Partners y otros, reportó Bloomberg News. Mientras tanto, The Information informó que la startup de Murati planea ofrecer modelos de IA personalizados en función de las métricas clave de rendimiento de cada negocio. Según la publicación tecnológica, los inversores la están llamando "[aprendizaje por refuerzo] para negocios". El laboratorio también planea un producto orientado al consumidor, agregó la publicación.
Comments ()