Cambios en las Reglas del ID Fiscal Abren la Puerta a la Verificación Bancaria Impulsada por IA
Por: PYMNTS | 30 de junio de 2025
Las nuevas órdenes de exención de agencias como FinCEN, OCC y FDIC permiten ahora a los bancos recopilar información del número de identificación fiscal (TIN) de terceros en lugar de hacerlo únicamente de los clientes del banco.
Los cambios en las reglas están allanando el camino para que los bancos utilicen plataformas e inteligencia artificial (IA) de forma más activa, permitiendo así mejorar el cumplimiento de las normativas y detectar eficazmente el fraude.
Además, el nuevo orden apoya el uso de canales en línea y móviles para los servicios de verificación de clientes, promoviendo la innovación.
Nuevas Reglas y Nuevos Socios
Un reciente cambio en las normas que regulan los esfuerzos de recopilación de datos de los bancos vinculados a los TIN ayuda a facilitar la utilización de terceros en lugar de depender únicamente de la información proporcionada por los propios clientes del banco.
Los cambios en las reglas abren la puerta para utilizar plataformas y inteligencia artificial de una manera más activa para garantizar el cumplimiento y mitigar el fraude.
Alternativas Digitales Confiables
Las agencias afirmaron que "hoy existen alternativas confiables para la verificación que no existían o no eran tan prevalentes hace veinte años", y añadieron que "podría haber circunstancias en las que tales procesos produzcan un resultado equivalente o más fiable cuando se permite a los bancos la flexibilidad de cambiar su método de recopilación de TIN basado en la evaluación de los riesgos relevantes".
Por último, la cobertura de PYMNTS ha detallado las formas en que las tecnologías avanzadas pueden ser utilizadas para sintetizar datos y fortalecer las relaciones bancarias.
Para leer la nota original, visita: Tax ID Rule Changes Open Door for AI-Powered Bank Verification
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